黃奇帆在2012金鳳凰金融盛典暨2011年度頒獎禮上作主題演講

　　本報訊（記者 商宇）2月28日，由鳳凰網(wǎng)和鳳凰網(wǎng)財經(jīng)主辦的“2012金鳳凰金融盛典暨2011年度頒獎禮”在京舉行。此次活動以“尋找2012金融方舟”為主題，全面回顧2011年中國金融業(yè)經(jīng)驗得失，探討2012年和未來更長一段時間內(nèi)中國金融業(yè)發(fā)展方向和機遇。包括中國銀監(jiān)會前主席劉明康、重慶市市長黃奇帆在內(nèi)的300余位金融領(lǐng)袖、專家學(xué)者、媒體精英等參加盛典。黃奇帆在主題演講中指出，大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)，是2012年我們找到的一個金融方舟。

　　當(dāng)前，整個國家金融戰(zhàn)略中，我們最短缺的是離岸金融業(yè)務(wù)這一塊；大力發(fā)展金融結(jié)算特別是離岸金融結(jié)算，是不可忽視的一個問題

　　黃奇帆說，當(dāng)前，整個國家金融戰(zhàn)略中，我們最短缺的是離岸金融業(yè)務(wù)這一塊。大家都知道，世界經(jīng)濟一體化很重要的一點是講金融全球化，而金融全球化的核心業(yè)務(wù)是全球的金融結(jié)算。在全球化的過程中，已出現(xiàn)極具規(guī)模的離岸金融結(jié)算，美國有龐大的離岸歐元市場，歐洲有龐大的離岸美元市場，新加坡、香港、愛爾蘭這些自由港，也都有世界級的離岸金融結(jié)算業(yè)務(wù)。在最近人民幣國際化的發(fā)展進(jìn)程中，出現(xiàn)了香港的離岸人民幣結(jié)算。那么，中國大陸該不該有離岸的美元市場、離岸的歐元市場等離岸的國際金融業(yè)務(wù)呢？所謂的離岸金融結(jié)算，就是外幣對外幣的結(jié)算，不是人民幣和外幣之間的自由結(jié)算，在這個意義上來講，離岸金融結(jié)算和人民幣國際化、人民幣自由兌換的進(jìn)程無關(guān)。因此，當(dāng)代中國金融發(fā)展中，大力發(fā)展金融結(jié)算特別是離岸金融結(jié)算，是不可忽視的一個問題。此次盛典的主題是“尋找2012金融方舟”，我想，大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)，應(yīng)該是我們要尋找的一個金融方舟。

　　當(dāng)今中國，不是沒有離岸金融業(yè)務(wù)的需求，而是我們沒有去做。大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)必須引起我們高度重視，現(xiàn)在中國發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)是水到渠成

　　黃奇帆說，如果一個地方?jīng)]有這種結(jié)算業(yè)務(wù)的實際需求，簡單地從概念出發(fā)，拔苗助長，是做不成事的，做事也要水到渠成。這里就涉及到當(dāng)今中國有多少可以推進(jìn)的離岸金融結(jié)算業(yè)務(wù)。我要說的是，現(xiàn)在中國發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)是水到渠成。去年中國進(jìn)出口貿(mào)易三萬多億美元，其中加工貿(mào)易有一萬五千億美元，加工貿(mào)易除了工資性的財務(wù)結(jié)算外，最主要的是離岸金融結(jié)算，加工貿(mào)易是“兩頭在外”的一個加工方式，它在全球銷售的貨款是一種國際結(jié)算，它跟代工企業(yè)的結(jié)算是一種國際支付，它跟物流企業(yè)的結(jié)算也是一種國際支付，在這個角度，它整個的結(jié)算都是離岸。接下來，就有一個離岸金融的結(jié)算點放在哪兒的問題。它當(dāng)然可以把中國的基地作為結(jié)算點，也可以在世界各個銷售點做結(jié)算。由于世界電訊業(yè)的發(fā)展，加工貿(mào)易不會到處搞結(jié)算中心，而是以全球為背景搞幾個結(jié)算中心。那中國一萬五千億美元的加工貿(mào)易，它的離岸結(jié)算點在哪呢？五千多億美元在新加坡，三千億美元在香港，兩千億美元在愛爾蘭，剩下的幾千億部分在臺北，部分在東京，部分在首爾，而中國大陸基本為零。這就是說，我們有一萬五千億美元加工貿(mào)易的離岸金融結(jié)算，本可以、也應(yīng)該在中國的，卻沒有在中國。

　　這種離岸金融結(jié)算的效益如何呢？黃奇帆接著分析說，加工貿(mào)易大體上20%是勞動力成本，50%是各種制造成本，15%是物流成本，剩下15%中結(jié)算的稅收占1.5%左右，意思就是可以產(chǎn)生1000多億人民幣的稅收。另外銀行也有百分之一點幾的中間服務(wù)收入，也會有一千幾百億元。也就是說，中國一萬五千億美元的加工貿(mào)易當(dāng)中，一千多億人民幣的稅收和一千多億人民幣的銀行收入流失在外。另外，對一萬五千億美元做結(jié)算，會涉及金融會計師十幾萬人，這十幾萬高級白領(lǐng)階層，也對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟繁榮發(fā)揮作用。從這幾層意義上講，中國應(yīng)該努力將這些業(yè)務(wù)爭取回來。

　　第二，我們進(jìn)出口貿(mào)易還有一萬五千億美元的貿(mào)易批發(fā)。當(dāng)今世界的任何貿(mào)易商、批發(fā)商，都不會是點對點、一對一的做生意，而是一點對多點，或者多點對多點，互相交叉地做貿(mào)易。在這樣的貿(mào)易過程中，它同樣會有離岸金融的貿(mào)易往來，也會涉及離岸金融結(jié)算，這一塊至少是四五千億美元的規(guī)模。

　　第三，當(dāng)今世界，電子商務(wù)發(fā)展迅猛，規(guī)模越來越大，按每年50%—60%的增長速度，15—20年以后的國際貿(mào)易，一般貿(mào)易、加工貿(mào)易、電子商務(wù)為主體的服務(wù)貿(mào)易會三分天下。在電子商務(wù)領(lǐng)域，也會有國際金融結(jié)算，比如中國人買美國的東西，美國人買中國的東西，或者菲律賓的人通過中國的網(wǎng)站買美國的東西等，這就有個電子商務(wù)的國際結(jié)算。

　　綜上所述，當(dāng)今中國，不是沒有離岸金融業(yè)務(wù)的需求，而是我們沒有去做。大力發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)必須引起我們高度重視。

　　當(dāng)前發(fā)展中國離岸金融業(yè)務(wù)，需要在制度安排上實現(xiàn)五個方面的突破，這是我國發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性的重要制度保障

　　黃奇帆說，當(dāng)前發(fā)展中國離岸金融業(yè)務(wù)，需要在制度安排上有所突破，涉及五個方面：第一，中國的金融系統(tǒng)、法律系統(tǒng)一直以來有規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)，任何法人和自然人不得開設(shè)離岸金融賬戶。這意思是什么呢？如果有一個外商，他在離岸金融結(jié)算中產(chǎn)生一個億的稅，要交給當(dāng)?shù)氐呢斦块T，因為財政部門沒有這種離岸金融賬戶，他要交錢都交不出去。第二，我們工、農(nóng)、中、建、交幾大銀行，到今天還沒有開展離岸金融業(yè)務(wù)的權(quán)力。目前，只有招商銀行1997年開始試點離岸金融業(yè)務(wù)，但10多年下來，它一年的離岸金融業(yè)務(wù)大體上只有幾百億到一千億美元。第三，我國所有外匯結(jié)算的管理方式，都是根據(jù)實體經(jīng)濟貿(mào)易來制定的，如果照搬到離岸金融結(jié)算中，會很繁瑣復(fù)雜，這就需要我們進(jìn)行制度改革，使離岸金融結(jié)算的手續(xù)像香港、新加坡一樣，簡便、高效、實用，管得住又放得開。第四，離岸金融結(jié)算現(xiàn)在為什么集中在新加坡、香港、愛爾蘭呢，一個重要原因是因為這些地方的所得稅率較低，香港和愛爾蘭都是15%，新加坡是17%，而中國大陸一般是25%。我們?nèi)绻氚央x岸金融這塊業(yè)務(wù)爭取過來，需要特事特辦，對離岸金融采取低稅收。第五，我們海關(guān)的管理方式要能夠適應(yīng)離岸金融的貨物流方式。當(dāng)前，我國有關(guān)離岸金融業(yè)務(wù)的管理制度是1997年制定的，十幾年過去了，要適應(yīng)現(xiàn)在的開放水平，應(yīng)當(dāng)有所調(diào)整。如果上述五方面的制度安排有所突破的話，將成為我國發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性的重要制度保障。

　　重慶在離岸金融業(yè)務(wù)方面已實現(xiàn)零的突破、有效的突破，下一步還要在三個方面進(jìn)行探索

　　黃奇帆說，當(dāng)前，重慶正在建設(shè)內(nèi)陸金融中心，我們提出把離岸金融結(jié)算作為重慶打造內(nèi)陸金融中心的一個重要內(nèi)容。金融中心主要有三類，一類是行政總部中心，比如北京；一類是要素市場中心，比如上海；一類是結(jié)算類中心，比如新加坡。經(jīng)過分析，我們覺得重慶不可能做總部中心，也不可能去做要素市場中心，只能在結(jié)算類中心上努力。經(jīng)過這幾年的努力，重慶的確取得一些成果：第一，我們將大概1000億美元的筆記本電腦加工貿(mào)易離岸金融結(jié)算搬到重慶，涉及惠普、宏碁、華碩等巨頭，去年重慶加工貿(mào)易國際結(jié)算近400億美元，預(yù)計今年會達(dá)到900億至1000億美元，我們的目標(biāo)是到2015年加工貿(mào)易離岸金融結(jié)算做到3000億美元，也就是說，到時候中國一萬五千億、兩萬億的加工貿(mào)易，重慶至少拿回來五分之一或者六分之一結(jié)算量。

　　第二，發(fā)展電子商務(wù)的國際金融結(jié)算，重慶現(xiàn)在跟世界上最大的電子商務(wù)結(jié)算網(wǎng)站美國的貝寶公司合資在渝建了一個結(jié)算公司，預(yù)計今年可以結(jié)算50億美元，明年將會超過100億美元，2015年會有500億美元的結(jié)算量。

　　第三，發(fā)展貿(mào)易批發(fā)類國際結(jié)算，重慶現(xiàn)在跟中東、東南亞的一些貿(mào)易商商談，希望他們把亞太地區(qū)的結(jié)算總部放到重慶。

　　既然重慶發(fā)展離岸金融，肯定會涉及到剛才講的五個管理制度上的安排，在國家外管局等有關(guān)部門的支持下，中國第一個離岸金融的賬戶出現(xiàn)在重慶，同時在金融結(jié)算的辦理手續(xù)上做到跟新加坡一樣簡便高效，另外重慶實行西部大開發(fā)15%所得稅率，與香港、新加坡差不多。現(xiàn)在重慶只有一個遺憾，就是重慶的離岸金融結(jié)算現(xiàn)在只能交給匯豐、渣打、花旗的重慶分行在做。等國內(nèi)幾大銀行有了離岸金融業(yè)務(wù)的時候，重慶離岸金融業(yè)務(wù)肯定讓他們一起做。

　　黃奇帆說，重慶開展離岸金融業(yè)務(wù)方面的探索，在中國是零的突破，也是有效的突破，如果在全國推開，應(yīng)該會成為2012年國家金融改革的重要內(nèi)容之一。下一步，重慶還會繼續(xù)在這方面進(jìn)行探索：一方面就是吸引更多的跨國公司國際結(jié)算落戶重慶，同時推動中國境內(nèi)各類法人銀行、保險機構(gòu)發(fā)展離岸金融業(yè)務(wù)；另一方面，尋求離岸金融資金運用方式的突破，包括幾個方面，一是以離岸銀行海外代付、協(xié)議付款等方式便利進(jìn)出口企業(yè)貿(mào)易融資；二是以境內(nèi)企業(yè)擔(dān)保方式利用離岸銀行資金為“走出去”的企業(yè)提供融資；三是通過境外特殊目的公司股權(quán)融資、發(fā)行離岸金融市場債券等方式支持企業(yè)直接融資；四是推動人民幣融資與外幣融資并行發(fā)展，鼓勵銀行通過同業(yè)拆借吸引境外大額資金；五是鼓勵出口企業(yè)收匯資金、跨國公司投資利潤及其閑散資金存放離岸賬戶，多渠道、多幣種拓寬離岸銀行資金來源。