一、制定出臺《方案》的背景是什么?

　　答：良好的公司治理是金融機(jī)構(gòu)長期穩(wěn)健運(yùn)行的前提和基礎(chǔ)。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外部性強(qiáng)、財(cái)務(wù)杠桿率高、信息不對稱性嚴(yán)重，公司治理的缺陷往往成為其風(fēng)險(xiǎn)的主要誘因。今年是防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之年，通過加強(qiáng)公司治理監(jiān)管推動銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)健全公司治理機(jī)制具有突出的重要性和緊迫性。制定出臺《方案》是銀保監(jiān)會認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善金融機(jī)構(gòu)公司治理一系列決策部署的重要舉措，將全面提升公司治理監(jiān)管的系統(tǒng)性、針對性和前瞻性，推動我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)切實(shí)提升公司治理質(zhì)效。

　　二、《方案》制定的基本思路是什么?

　　答：《方案》把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度結(jié)合起來，致力于構(gòu)建中國特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理機(jī)制?！斗桨浮氛J(rèn)真貫徹落實(shí)中央有關(guān)文件精神，著力推動國有機(jī)構(gòu)黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合?！斗桨浮妨⒆阄覈鴩楹托袠I(yè)實(shí)際，充分借鑒吸收國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，針對當(dāng)前銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理存在的差距和不足之處，提出一系列針對性改進(jìn)措施，并明確了落實(shí)時(shí)間表。

　　三、《方案》總體安排體現(xiàn)了什么原則?

　　答：《方案》內(nèi)容體現(xiàn)了問題導(dǎo)向、標(biāo)本兼治、分類施策、統(tǒng)籌推進(jìn)的原則。一是緊緊盯住當(dāng)前銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理存在的主要問題，提出針對性的改進(jìn)措施。二是既著力于及時(shí)化解存量風(fēng)險(xiǎn)，又立足于構(gòu)建健全公司治理的長效機(jī)制。三是在具體監(jiān)管措施上充分考慮了不同類型機(jī)構(gòu)公司治理的差異性。四是堅(jiān)持系統(tǒng)論的思想，注重完善公司治理各環(huán)節(jié)的整體性和協(xié)同性，對于各項(xiàng)措施，《方案》按照急用先行、逐步深入、相互銜接的思路在今后三年進(jìn)行安排。

　　四、《方案》是否屬于行政規(guī)范性文件?

　　答：《方案》在監(jiān)管系統(tǒng)內(nèi)印發(fā)，是銀保監(jiān)會加強(qiáng)和完善公司治理監(jiān)管、推動行業(yè)提升公司治理質(zhì)效的行動指南?！斗桨浮凡粚儆谛姓?guī)范性文件，不直接作為監(jiān)管執(zhí)法依據(jù)。

　　五、《方案》涉及哪些方面的內(nèi)容?

　　答：《方案》包括十個(gè)部分：第一部分突出強(qiáng)調(diào)了健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的指導(dǎo)思想、基本原則和總體目標(biāo);第二部分至第八部分分別從推動黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合、開展公司治理全面評估、規(guī)范股東行為、提升董事會等治理主體履職質(zhì)效、健全激勵約束機(jī)制、加強(qiáng)利益相關(guān)者權(quán)益保護(hù)、強(qiáng)化外部市場約束等方面，規(guī)劃了今后三年健全銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的各項(xiàng)重點(diǎn)工作;第九部分明確了提升監(jiān)管效能的具體措施;第十部分要求強(qiáng)化組織保障，明確要統(tǒng)一思想認(rèn)識、加強(qiáng)統(tǒng)籌、夯實(shí)責(zé)任，確保落實(shí)到位。

　　六、《方案》在加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)方面有什么具體措施?

　　答：黨的領(lǐng)導(dǎo)是做好一切金融工作的根本保證，是中國特色銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的本質(zhì)特征?！斗桨浮穼⑼苿狱h的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合放在首要位置，強(qiáng)調(diào)要推動國有機(jī)構(gòu)黨組織切實(shí)發(fā)揮把方向、管大局、保落實(shí)的領(lǐng)導(dǎo)作用。今年要進(jìn)一步明確并推動國有機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理的具體要求，如制定和完善黨委前置研究討論的重大經(jīng)營管理事項(xiàng)清單并嚴(yán)格落實(shí)。明后年要持續(xù)探索完善黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機(jī)融合的方式和路徑，如研究完善國有機(jī)構(gòu)黨組織與董事會、監(jiān)事會之間的溝通機(jī)制等。

　　七、《方案》在開展公司治理全面評估方面有何安排?

　　答：公司治理全面評估，是監(jiān)管部門及時(shí)準(zhǔn)確掌握行業(yè)公司治理全貌，推動機(jī)構(gòu)改進(jìn)公司治理薄弱環(huán)節(jié)，提升公司治理質(zhì)效最重要的方式之一。巴塞爾委員會《銀行公司治理原則》等國際規(guī)則突出強(qiáng)調(diào)各國監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)采取措施全面評估機(jī)構(gòu)的公司治理?！斗桨浮访鞔_今年要壓實(shí)評估責(zé)任、嚴(yán)把評估標(biāo)準(zhǔn)、強(qiáng)化問責(zé)處罰、進(jìn)行適度披露、推動問題整改，確保首次銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理全面評估取得實(shí)效;明后年要重點(diǎn)抓好評估結(jié)果應(yīng)用和難點(diǎn)問題整改，完善評估制度和工作機(jī)制，更好發(fā)揮公司治理全面評估對健全行業(yè)公司治理的引領(lǐng)作用。